डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर
डिमटेरियलाइजेशन और रीमेट्रलाइजेशन के बीच अंतर
भारत में, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) ने डिपॉजिटरी सर्विसेज की स्थापना की, जिसे बिक्री, खरीद और पारेषण से शेयर अंतरण समारोह में तेजी लाने के उद्देश्य से सूचीबद्ध प्रतिभूतियों का डीमैटरियलाइजेशन कहा डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर जाता है। डीमैटरियलाइजेशन का तात्पर्य भौतिक शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में बदलने की गतिविधि से है। शेयरों को डिपॉजिटरी प्रतिभागी के माध्यम से निवेशक के खाते में स्थानांतरित किया जाता है।
प्रतिभूतियों के डीमैटरियलाइजेशन के बाद, निवेशक के पास रीमिट्रीकरण की प्रक्रिया के माध्यम से सिक्योरिटीज को भौतिक रूप में परिवर्तित करने का विकल्प होता है। संगठन जो इलेक्ट्रॉनिक रूप में शेयर रखता है और प्रतिभूतियों के लेनदेन से संबंधित सेवाएं प्रदान करता है, डिपॉजिटरी है।
यह लेख आपको डीमैटरियलाइज़ेशन और रीमैटेरियलाइज़ेशन के बीच के सभी अंतरों को प्रस्तुत करता है, एक नज़र डालें।
तुलना चार्ट
| तुलना के लिए आधार | dematerialization | Rematerialization |
|---|---|---|
| अर्थ | डीमैटरियलाइज़ेशन से तात्पर्य भौतिक शेयरों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में समतुल्य शेयरों में निवेशक के खाते में बदलने का है। | रीमैटेरियलाइज़ेशन इलेक्ट्रॉनिक मोड में रखे शेयरों को निवेशक के खाते में भौतिक रूप में शेयरों में परिवर्तित करने के कार्य को दर्शाता है। |
| शेयरों | विशिष्ट संख्या नहीं है | विशिष्ट संख्या |
| ट्रेडिंग का रूप | paperless | कागज़ |
| खाता रखरखाव | डिपॉजिटरी प्रतिभागी | कंपनी |
डीमैटरियलाइजेशन की परिभाषा
डिमटेरियलाइज़ेशन को उस प्रक्रिया के रूप में परिभाषित किया जा सकता है, जिसमें निवेशक के अनुरोध पर, कंपनी निवेशक के पारंपरिक शेयर प्रमाणपत्रों को वापस ले लेती है, और उसी प्रतिभूतियों की संख्या को इलेक्ट्रॉनिक रूप में उसके ट्रेडिंग खाते में जमा किया जाता है।
डीमैटरियलाइज्ड फॉर्म में शेयरों में विशिष्ट संख्या नहीं होती है। इसके अलावा, शेयर्स इस मायने में मजेदार हैं कि सभी शेयरहोल्डिंग समान और विनिमेय हैं।
सबसे पहले, निवेशक को डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के साथ खाता खोलने की आवश्यकता होती है, जिसके बाद निवेशक डीपी के माध्यम से शेयरहोल्डिंग को डीमैटरियलाइज़ करने का अनुरोध करते हैं ताकि डीमैटेरियलाइज्ड शेयरों को खाते में जमा किया जाए।
डीमैटेरियलाइजेशन अनिवार्य नहीं है, निवेशक को भौतिक रूप में प्रतिभूतियों को रखने की अनुमति है, लेकिन जब निवेशक स्टॉक एक्सचेंज में इसे बेचना चाहता है, तो उसे उसी को डीमैटरियलाइज करना होगा। इसी तरह, जब कोई निवेशक शेयर खरीदता है, तो उसे इलेक्ट्रॉनिक रूप में शेयर मिलते हैं। जब और जब शेयर डीमैटरियलाइज्ड होते हैं, तो उनकी स्वतंत्र पहचान खो जाती है। इसके अलावा, डिमैटरीकृत सिक्योरिटीज के लिए अलग से नंबर आवंटित किए जाते हैं।
रीमेट्रिएशन की परिभाषा
रीमेट्रिएशन को डीमैट खाते में इलेक्ट्रॉनिक होल्डिंग्स को म्यूट करने की प्रक्रिया के रूप में समझा जा सकता है, कागज के रूप में, यानी पारंपरिक प्रमाण पत्र। इस प्रयोजन के लिए, किसी को रीमैट रिक्वेस्ट फॉर्म (आरआरएफ) भरने की जरूरत है, डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर और उसे डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) के पास जमा करना होगा, जिसके साथ उसका डीमैट खाता है।
प्रतिभूतियों का रीमिटराइजेशन किसी भी समय किया जा सकता है। सामान्य तौर पर, डीमैटरियलाइजेशन प्रक्रिया को पूरा करने में 30 दिन लगते हैं। वे प्रतिभूतियां जो रीमैटरियलाइजेशन के अंतर्गत हैं, स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेड नहीं की जा सकती हैं।
डीमैटरियलाइजेशन और रीमैटेरियलाइजेशन के बीच महत्वपूर्ण अंतर
डिमटेरियलाइज़ेशन और रीमैटेरियलाइज़ेशन के बीच अंतर के मुख्य बिंदु, यहाँ विस्तार से प्रस्तुत किए गए हैं:
- इलेक्ट्रॉनिक रूप में समतुल्य शेयरों में भौतिक रूप से प्रतिभूतियों के रूपांतरण की प्रक्रिया को डीमैटरियलाइजेशन के रूप में जाना जाता है। इसके विपरीत, इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखी गई प्रतिभूतियों के भौतिक प्रमाण पत्र प्राप्त करने की प्रक्रिया को रीमिटराइजेशन कहा जाता है।
- जब शेयर डीमैटरियलाइज्ड होते हैं, तो वे अपनी स्वतंत्र पहचान खो देते हैं, और इसलिए उनके पास विशिष्ट संख्या नहीं होती है। दूसरी ओर, रीमैटरीकृत शेयरों की अपनी विशिष्ट संख्या होती है।
- डीमैटरियलाइजेशन से पेपरलेस ट्रेडिंग हो सकती है, जबकि, रीमेट्रलाइजेशन में फिजिकल ट्रेडिंग शामिल है।
- डीमैटरियलाइजेशन में, सिक्योरिटी अकाउंट डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट के पास रखा जाता है। इसके विपरीत, प्रतिभूतिकरण के मामले में कंपनी द्वारा डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर प्रतिभूति खाते का रखरखाव किया जाता है।
प्रक्रिया
पारंपरिक शेयरों को डीमैटरियलाइज करने के उद्देश्य से, एक निवेशक डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (डीपी) से डीमैट रिक्वेस्ट फॉर्म (डीआरएफ) का लाभ उठा सकता है, उसे डीपी के लिए भौतिक प्रमाणपत्रों के साथ भरें और जमा करें। डीमैटरियलाइजेशन की पूरी प्रक्रिया निम्न आकृति में बताई गई है:
पारंपरिक रूप में डीमैटरियलाइज्ड प्रतिभूतियों को वापस पाने के लिए, निवेशक को डीमैट खाते में शेष प्रतिभूतियों को रीमैटराइज करने के लिए रीमैट रिक्वेस्ट फॉर्म (आरआरएफ) भरने और डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट से अनुरोध करना होगा। पुनरावर्तन की पूरी प्रक्रिया यहाँ सूचीबद्ध है:
निष्कर्ष
रीमेट्रिएशन डीमैटराइजेशन के विपरीत है, जो एक निवेशक को इलेक्ट्रॉनिक रूप में अपने शेयरहोल्डिंग को चालू करने की अनुमति देता है। दोनों प्रक्रियाओं को पूरा करने के लिए कम से कम 30 दिनों की आवश्यकता होती है।
जाने ट्रेडिंग अकाउंट क्या है कैसे खोलें ? | What is trading account in hindi
स्टॉक मार्केट के संबंध में पिछले आर्टिकल में हमने आपको डीमैट खाता ( Demat account ) के बारे में बताया था। इस आर्टिकल में हम ट्रेडिंग खाता ( Trading account ) के विषय में चर्चा करेंगे। आज कुछ वर्ष पहले जब ऑनलाइन ट्रेडिंग नहीं होती थी तब स्टॉक ब्रोकर ही अपने क्लाइंट की तरफ से शेयर खरीदता और बेचता था लेकिन आज के इस मॉडर्न समय में शेयर मार्केट ऑनलाइन हो गया है और निवेशकों को एक सुविधा हो गई है। आज निवेशक जब चाहे तब अपने शेयर खरीद और बेच सकता है इसके लिए वह ब्रोकर द्वारा दिए गए ऑनलाइन ट्रेडिंग सॉफ्टवेयर के द्वारा या एक फ़ोन कॉल के जरिये अपना लेन-देन कर सकता है। जाने ट्रेडिंग अकाउंट क्या है कैसे खोलें ?
स्टॉक मार्केट में शेयर्स की खरीदी और बिक्री करने के लिए डीमैट अकाउंट और ट्रेडिंग अकाउंट दोनों की आवश्यकता होती है।
ट्रेडिंग अकाउंट क्या है ? | What is trading account in hindi?
कई लोगों को शुरुआत में यह समझ नहीं आता कि ट्रेडिंग अकॉउंट क्या होता है ? आपको हम बता दें कि ट्रेडिंग खाता वह खाता है जो बैंक खाता और डीमैट खाता के बीच एक माध्यम का कार्य करता है। ट्रेडिंग अकाउंट में सिक्योरिटीज और कैश होल्ड किया जाता है। इस ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से एक इन्वेस्टर ( निवेशक ) जितनी मात्रा में और चाहे जितनी बार खरीदी-बिक्री कर सकता है। और जब ट्रेडिंग अकाउंट के माध्यम से शेयर्स की खरीदी हो जाती है तो फिर शेयर्स डीमैट अकाउंट में जमा हो जाते हैं।
हम और भी ट्रेडिंग अकाउंट की डिटेल्स हिंदी में समझेंगे जैसे ट्रेडिंग अकाउंट कैसे खोलें, ट्रेडिंग खाता कैसे बनता है, ट्रेडिंग कितने प्रकार की होती है आदि विषयों पर चर्चा करेंगे।
ऑनलाइन ट्रेडिंग अकाउंट कैसे खोलें? How to open trading account online ?
ट्रेडिंग अकाउंट क्या होता है ये तो आप अब समझ गए होंगे आप ये जानना चाहते हैं कि ट्रेडिंग अकाउंट कैसे बनाते हैं? तो आपको हम बता दें कि आपके एक ही एप्लीकेशन फॉर्म से ट्रेडिंग और डीमैट अकॉउंट दोनों साथ-साथ ओपन हो जायेंगे क्यूंकि स्टॉक मार्केट में ट्रेडिंग और शेयर्स को होल्ड करने के लिए आपको दोनों अकाउंट की आवश्यकता होगी।
- सबसे पहले अपने लिए किसी सही ब्रोकर का चुनाव करें इसके लिए आप ऑनलाइन ब्रोकरेज रेट आदि बातों का अध्यन कर सकते हैं।
- फिर आप Online Trading Account खोलने के लिए अपने पसंदीदा Broker की Website पर जाएँ और वहाँ उस ब्रोकर के नियम और शर्तों को पढ़ें।
- इन सभी जनकारियों को भरने के बाद आपके रेजिस्टर्ड ईमेल आई डी और फ़ोन नंबर पर आपके ट्रेडिंग और डीमैट खुलने की जानकारी आ जाएगी जिसमे आपके ट्रेडिंग और डीमैट के नंबर सहित सभी जानकारी मिल जाएगी।
डीमैट अकाउंट - डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर अर्थ, प्रकार, लाभ, डीमैट खाता ऑनलाइन कैसे खोलें
डीमैट अकाउंट - अर्थ, प्रकार, लाभ, डीमैट खाता ऑनलाइन कैसे खोलें
डीमैट खाता क्या है?
डीमैट खाता एक ऐसा खाता है जो निवेशकों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में शेयरों या प्रतिभूतियों को रखने की अनुमति देता है। खरीदे गए शेयरों को डीमैट खाते में जमा किया जाता है और इसी तरह बिक्री के समय, प्रतिभूतियों को खाते से डेबिट किया जाता है। इस खाते का उपयोग शेयरों, ईटीएफ, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड, सरकारी बॉन्ड, आदि जैसे निवेश का एक विस्तृत विकल्प रखने के लिए किया जाता है।
इलेक्ट्रॉनिक ट्रेडों का न्यायिक उपयोग करने के लिए 1996 में शेयरों के डीमैटरियलाइजेशन की प्रक्रिया शुरू की गई थी। डीमैटरियलाइज्ड या डीमैट खाता इलेक्ट्रॉनिक मोड में शेयरों को रखने में मदद करता है डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर और लोगों को सुरक्षित तरीके से बिक्री के मामले में शेयरों को खरीदने और आय एकत्र करने में मदद करता है।
डीमैट खाते के प्रकार:
डीमैट खाते की तीन अलग-अलग श्रेणियां हैं जो नीचे उल्लिखित हैं:
1. नियमित डीमैट खाता
नियमित डीमैट खाता एक प्रकार का डीमैट खाता है जो उन निवेशकों या व्यापारियों के लिए उपयुक्त है जो भारतीय निवासी हैं।
2. प्रत्यावर्तनीय डीमैट खाता
प्रत्यावर्तनीय डीमैट खाता एक प्रकार का डीमैट खाता है जो उन निवेशकों या व्यापारियों के लिए उपयुक्त है जो अनिवासी भारतीय (NRI) हैं। इस प्रकार का डीमैट खाता विदेशों में पूंजी स्थानांतरित करने की अनुमति देता है। हालांकि, गैर-निवासी एक्सटर्नल (डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर NRE) बैक खाते की आवश्यकता है।
3. गैर-प्रत्यावर्तनीय डीमैट खाता
गैर-प्रत्यावर्तनीय डीमैट खाता एक प्रकार का डीमैट खाता है जो फिर से अनिवासी भारतीयों (NRI) के लिए उपयुक्त है, लेकिन विदेशों में धन का हस्तांतरण नहीं हो सकता है। इस प्रकार के डीमैट खाते के साथ संबद्ध होने के लिए एक अनिवासी आयुध (NRO) बैंक खाते की आवश्यकता होती है।
डीमैट खाते के लाभ:
डीमैट खाते के कई लाभ हैं जो नीचे उल्लिखित हैं:
1. सुगमता
डीमैट खाते नेट बैंकिंग के माध्यम से निवेश और लेनदेन के स्टेटमेंट की आसान पहुंच प्रदान करते हैं। डीमैट खाते के माध्यम से लेनदेन और निवेश का विवरण आसानी से ट्रैक किया जा सकता है।
2. प्रतिभूतियों का सरल डिमटेरियलाइजेशन
डिपॉजिटरी प्रतिभागी (DP) के अनुरोध पर, भौतिक रूप में प्रमाणपत्र आसानी डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर से इलेक्ट्रॉनिक रूप में परिवर्तित किए जा सकते हैं, और इसका विपरीत भी संभव है।
3. कम जोखिम
भौतिक रूप में प्रतिभूतियों को रखने से चोरी या नुकसान का जोखिम होता है। लेकिन इन जोखिमों को पूरी तरह से डीमैट खाते के माध्यम से खारिज कर दिया जाता है जो निवेशक को इलेक्ट्रॉनिक रूप में प्रतिभूतियों को संग्रहीत करने देता है।
4. शेयरों के हस्तांतरण में आसानी
ट्रेडों पर शेयरों का हस्तांतरण भी डीमैट खाते के माध्यम से एक बहुत ही सरल प्रक्रिया बन गई है क्योंकि भौतिक प्रतिभूतियों जैसे स्टैंप ड्यूटी और अन्य शुल्कों में किए गए कुछ खर्चों को समाप्त कर दिया गया है। निवेशक के खाते में स्थानांतरण के लिए ली गई कुल लागत और समय भी कम हो गया है।
5. शेयरों का नकदीकरण
डीमैट खातों के माध्यम से शेयरों का नकदीकरण या बिक्री एक बहुत ही सरल और त्वरित प्रक्रिया बन गई है।
6. प्रतिभूतियों के आदान-प्रदान में ऋण
डीमैट खाता धारक खाते में रखी प्रतिभूतियों के बदले आसानी से ऋण प्राप्त कर सकता है। दूसरे शब्दों में, डीमैट खाते में प्रतिभूतियों का उपयोग ऋण प्राप्त करने के लिए संपार्श्विक के रूप में किया जा सकता है।
7. वैश्वीकरण का पहलू
डीमैट खाते वैश्विक निवेशकों को भारतीय शेयर बाजारों तक सरल पहुंच प्रदान करने में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते हैं। और इसलिए, देश में विदेशी निवेश प्राप्त करने में मदद करता है।
ऑनलाइन डीमैट खाता कैसे खोलें?
डीमैट खाता खोलना, एक बहुत ही सरल और परेशानी रहित प्रक्रिया है। खाता खोलने के चरण नीचे दिए गए हैं:
1. डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट (DP) सेलेक्ट करें।
2. आवश्यक विवरण के साथ खाता खोलने का फॉर्म भरें और इसके साथ आवश्यक दस्तावेज जमा करें। डीमैट खाता खोलने के लिए पैन कार्ड अनिवार्य है।
3. फॉर्म जमा करने के बाद, नियमों और विनियमों की प्रतिलिपि, समझौते की शर्तें, शुल्क जमाकर्ता प्रतिभागी द्वारा प्रदान किए जाएंगे।
4. इन-पर्सन सत्यापन भी अनिवार्य है और इसलिए, डीपी अधिकारी कर्मचारियों के एक सदस्य को खाता खोलने के रूप में प्रदान किए गए विवरण को सत्यापित करने के लिए व्यक्ति से संपर्क करना होगा।
5. सत्यापन के बाद, डीपी स्टाफ का सदस्य एक खाता संख्या या ग्राहक आईडी देगा। इन विवरणों को ऑनलाइन भी चेक किया जा सकता है।
6. डिमैट खाते के लिए एक वार्षिक रखरखाव शुल्क भी लिया जाता है जो खाता लेनदेन शुल्क को कवर करता है। ये शुल्क डीपी द्वारा निर्धारित संरचना के अनुसार लागू होते हैं।
डीमैट खाता - अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
1. डीमैट खाते कितने प्रकार के होते हैं?
डीमैट खाते तीन प्रकार के होते हैं: नियमित डीमैट खाता, प्रत्यावर्तनीय डीमैट खाता और गैर-प्रत्यावर्तनीय डीमैट खाता।
2. क्या डीमैट खाते के माध्यम से ऋण लिया जा सकता है?
डीमैट खाताधारक अपने खाते में रखी प्रतिभूतियों के माध्यम से आसानी से ऋण प्राप्त कर सकते हैं।
3. डीमैट खाते में प्रतिभूतियों का न्यूनतम बैलेंस क्या है?
डीमैट खाते में आवश्यक प्रतिभूतियों की कोई न्यूनतम शेष राशि नहीं है।
4. DP क्या है?
DP का अर्थ है डिपॉजिटरी पार्टिसिपेंट्स जो NSDL और CDSL जैसी डिपॉजिटरी के बीच मध्यस्थ का काम करते हैं। एक बैंक के समान, व्यापारी अपने डीमैट खाते को DP के साथ अन्य सुविधाओं के साथ खोल सकते हैं जो उन्हें निवेश या व्यापार करने की सुविधा प्रदान करते डीमैट और ट्रेडिंग अकाउंट के बीच अंतर हैं।
5. क्या पार्ट डीमैटरियलाइजेशन की अनुमति है?
हां, निवेशक अपनी होल्डिंग को पूरी तरह या आंशिक रूप से डीमैटरियलाइज कर सकते हैं।